Что такое дивиденды простыми словами

Человеку, который планирует заняться инвестициями, вложить деньги в ценные бумаги и получать прибыль в будущем, необходимо понимать, что такое дивиденды. Простыми словами объяснить этот термин можно даже новичку. Учебники по экономики содержат традиционную трактовку: дивиденды – прибыль компании, выплачиваемая акционерам в качестве поощрения или вознаграждения. Но у многих возникают резонные вопросы: почему не все фирмы уплачивают дивиденды? Отчего зависит их размер? Как вложить деньги, чтобы стабильно получать выплаты?

Содержание:

Что собой представляют дивиденды?

Дивиденды – это прибыль компании, распределяемая акционерам в соответствии с количеством выпущенных акций. Это выплаты из чистой прибыли, то есть, из доходов, откуда уже уплачены налоги, произведены другие расходы. Дивиденды выплачивают в порядке очередности – сначала владельцам привилегированных акций, затем – обычных.

Такие выплаты осуществляются в ООО и акционерных обществах и являются источником дохода акционера. По сути, покупая акции, можно рассчитывать на два вида прибыли:

• Повышение рыночной стоимости ценной бумаги – например, вы покупаете акции по 200 рублей за единицу. Компания успешно развивается, через год эти же акции будут стоить 300 рублей, при продаже можно получить прибыль;
• Непосредственно дивиденды – они выплачиваются на регулярной основе, если дела у фирмы идут стабильно, бизнес приносит доходы.

Правда, далеко не все компании выплачивают дивиденды. Это вызвано не только убытком, но и тем, что деньги фирма направляет на дальнейшее развитие. Особенно часто так делают развивающиеся предприятия, нуждающиеся в дополнительных финансовых вливаниях – прибыль они распределяют на нужды компании, не производя выплат акционерам.

Виды дивидендов

Существует классификация дивидендов, позволяющая лучше понять сущность этого термина, определить, куда выгоднее вкладывать деньги. Дивиденды делятся по следующим признакам:

• Периодичность выплат – большинство компаний выплачивает прибыль акционерам раз в год, некоторые крупные предприятия – делают это дважды за год, другие – ежеквартально;
• Способ выплат – традиционно акционеру переводят часть прибыль в денежной форме. Редко используется способ натуральных выплат – выдается имущество предприятия, что должно быть предусмотрено уставными документами;
• Вид акций – по обыкновенным акциям решение о выплатах принимает совет директоров, по привилегированным – условия выдачи закреплены в уставе. Если компания обанкротится и будет ликвидирована, владельцы привилегированных акций получат выплаты в приоритетном порядке после погашения всех долгов;
• Размер выплат – деньги могут выплачивать поэтапно в течение оговоренного периода (например, 5 лет), либо – единовременно.

Уточнить вид дивидендов, сроки и размеры их выплат нужно при покупке ценной бумаги. В крупных компаниях для инвесторов эта информация раскрывается на официальном сайте, здесь же представлена статистика о ранее произведенных выплатах.

Как определяется размер выплат по дивидендам?

Размер дивидендов устанавливается политикой компании и наличием прибыли в отчетном периоде. Если фирма несет убытки, соответственно, и выплат ждать не приходится. Кроме того, прибыль может направляться на реинвестирование в бизнес – закупку оборудования, открытие новых офисов и филиалов, если руководство посчитает, что такое решение наиболее разумно.

Большинство крупных фирм для определения размера дивидендов созывают собрание акционеров. Предварительно совет директоров устанавливает рекомендуемые значения – превысить их акционеры не могут. В среднем доходность акций успешных предприятий держится на отметке в 5-10% в год. Рассчитать прибыль конкретного акционера просто, например:

• Петров купил 200 акций российской компании «Норникель» по 100 рублей;
• Это предприятие производит выплаты два раза в год. Предположим, что в 2018 году доходность составляет 10%;
• В первом полугодии Петров получит дивиденды в размере 200*100*5% = 1000 рублей, во втором – такую же сумму.

Хотя размер выплат невелик, прибыль формируется не только из дивидендных выплат, так как стоимость акций на фондовом рынке постоянно растет. По сути, вложение в ценные бумаги схоже с открытием долгосрочного депозита с ежегодной выплатой части процентов.

В какой срок выплачиваются дивиденды?

Порядок и сроки выплат дивидендов определяют законодательством РФ. ООО должно выплатить акционерам средства не позднее двух месяцев с даты принятия решения. При этом решение принимает собрание участников общества, либо срок прописывается в уставе.

Акционерные общества производят выплаты в несколько другом порядке. Срок выдачи отсчитывается с даты, когда определен состав акционеров:

• Дивиденды переводят не позднее 10 рабочих дней держателям акций и управляющим;
• Не позднее 25 рабочих дней – иным акционерам.

АО может не выплачивать дивиденды, если является банкротом, либо сумма уставного капитала с резервным фондом превышает размер чистых активов.

Как купить акции частному лицу и получать дивиденды?

Торговля акциями происходит на фондовых биржах, куда частному лицу нет доступа, то есть, зайти сюда и напрямую участвовать в торгах вы не сможете. Необходимо привлечь к покупке брокера – посредника между вами, биржей и продавцом. Как же нужно действовать?

1. Выберите брокера. Выбор зависит от того, какие акции вы будете покупать. В приобретении ценных бумаг российских компаний может помочь любой брокер, иностранных – тот, который имеет выход на международные биржи. Ищите брокеров с высоким рейтингом и доступными тарифами. Средняя комиссия – 0,02-0,5% от суммы сделки. Также учитывайте минимальную сумму, с которой работает брокер – 30-100 тысяч рублей;
2. Заключаете договор. Необходимо посетить офис брокера для подписания бумаг на брокерское обслуживание. Процедура занимает около получаса, в ходе которой вам открывают торговый счет для покупки акций;
3. Покупаете акции. Перечислив нужную сумму денег на счет, вы выбираете ценные бумаги с привлекательными котировками и совершаете покупку по телефону или с использованием специального терминала. Обычно акции продают лотами (пачками), например, в «Сбербанке» пакет составляет 10 акций, в «Сургутнефтегазе» – 100 акций, в «Магните» – только одна.

Став обладателем акции, остается ждать, когда будет принято решение об очередных выплатах акционерам. Кстати, получать дивиденды при владении ценными бумагами можно, открыв индивидуальный инвестиционный счет – вас освободят от уплаты НДФЛ.

Акции каких компаний позволяют получить высокие дивиденды?

Выясняя, как купить акции, необходимо правильно выбирать компании для вложения капитала. Приобретать ценные бумаги выгодно в стабильно развивающихся организациях. К таковым относится «Газпром», «Сбербанк», «Ростелеком», «Лукойл», «Роснефть» и другие крупные предприятия.

Акции государственных компаний отличаются высокой ликвидностью и устойчивостью к экономическому кризису. Хотя, например, ценные бумаги «Сбербанка» в 2014 году потеряли в цене, в последующие годы ситуация стабилизировалась. То есть, акции крупных компаний – выгодное вложение в долгосрочной перспективе.

Вкладывать капитал в зарубежные акции эксперты не рекомендуют ввиду геополитической нестабильности. Правда, в 2018 году американские ценные бумаги по-прежнему популярны. Инвесторы верят в перспективы акций Micron Technology, Check Point Software Technologies, Jacobs Engineering Group. Все они работают в области IT-технологий, электроники и компьютерной безопасности.

Покупка акций для получения дивидендов – популярный способ инвестирования капитала. Для новичков он подходит далеко не всегда, так как требуется тщательный анализ рыночной ситуации. Перед приобретением нужно оценить перспективы конкретного предприятия, понять, будет ли получена прибыль в этом периоде, соответственно, смогут ли акционеры рассчитывать на дивидендные выплаты.

Что такое дивиденды простыми словами?

Чтобы зарабатывать на фондовом рынке, нужно обладать знаниями принципов его работы, а также ознакомиться с теоретической базой. Одним из главных понятий, которыми оперируют акционеры, являются дивиденды.

Что такое дивиденды?

Дивиденды представляют собой часть прибыли организации, которая распределяется между акционерами пропорционально количеству и согласно виду акций, находящихся во владении акционеров.

Дивиденды простыми словами — это выплаты акционерам компании из чистой прибыли данной организации. Размер выплаты отдельно взятому акционеру зависит от суммы акций, которыми он владеет, а также от того, привилегированные это акции или обыкновенные. Таким образом, дивиденды являются источником дохода акционеров. Понятие дивидендов применяется в акционерных обществах (АО), когда дело касается выплаты доходов. Кроме того, распределение прибыли в виде дивидендов осуществляется и в обществах с ограниченной ответственностью (ООО).

Следует отметить, что дивидендами не считаются:

• выплаты некоммерческой организации, направленные на осуществление деятельности, не связанной с предпринимательством;
• выплаты при ликвидации, не превышающие взноса акционера в уставный капитал компании.

Важно: пишется слово дивиденды с двумя буквами «и», так как происходит от латинского слова dividendum — нечто, подлежащее разделу.

Дивиденды принято классифицировать по следующим признакам:

• по периодичности выплат:
  • годовые;
  • полугодовые;
  • квартальные.
• по способу выплат:
  • в денежной форме — традиционный способ;
  • в виде имущества компании — данный способ должен быть предусмотрен Уставом организации.
• по виду акций:
  • обыкновенные — условия выплат определяются советом директоров компании;
  • привилегированные — размер выплат закрепляется Уставом организации, привилегированные акции имеют преимущество в очередности получения дохода перед обыкновенными.
• по размеру выплат:
  • частичные — выплачиваются поэтапно в течение установленного периода времени;
  • полные — единовременная выплата.

Размер дивидендов зависит от размера прибыли АО или ООО, а также от дивидендной политики компании. Прибыль может быть направлена на выплату дивидендов, а может быть реинвестирована в бизнес с целью повышения объемов производства, для закупки оборудования и т.д.

Обычно часть прибыли используется для выплаты дивидендов, а часть — для реинвестиций. В каких долях будет распределяться доход, решает собрание акционеров. При этом рекомендации по размеру дивидендов устанавливаются советом директоров, и собрание акционеров не имеет права превысить рекомендованный размер.

Что касается конкретных цифр, то доходность по дивидендам крупных российских компаний составляет в среднем 5-10%. Это значит, что, имея одну акцию стоимостью в 100 рублей, акционер получит годовые дивиденды на сумму от 5 до 10 рублей.

Сроки выплат

Законом определяются разные сроки выплат дивидендов для акционерных обществ и обществ с ограниченной ответственностью. В случае с ООО они могут быть прописаны в Уставе компании или определены решением собрания участников общества. При этом Уставом и решением собрания может быть не установлена конкретная дата выплаты. В этом случае дивиденды должны быть выплачены участникам не позднее чем через 60 дней с момента принятия такого решения.

Что касается АО, то срок выдачи дивидендов отсчитывается от даты, на которую определен состав акционеров, и ограничен:

• 10 рабочими днями, чтобы выдать дивиденды по акциям держателям и доверительным управляющим;
• 25 рабочими днями для выплаты иным акционерам.

Согласно закону, АО может не выплачивать дивиденды в следующих ситуациях:

• если на день выплаты общество является банкротом или станет им после выплаты дивидендов;
• если на день выплаты сумма уставного капитала и резервного фонда АО превышает стоимость его чистых активов, а также если ликвидационная стоимость размещенных привилегированных акций превышает их номинальную стоимость.

Налогообложение

Налогом на дивиденды облагаются физические и юридические лица. Ставка данного налога установлена 284 статьей Налогового кодекса. Для физических лиц, которые получают доходы в виде дивидендов, размер ставки зависит от того, является налогоплательщик резидентом РФ или нет. Для резидентов ставка налога составляет 13%, для нерезидентов — 15%. Резидентами, согласно закону, считаются лица, независимо от гражданства, которые провели 183 и более календарных дней на территории России за последние 12 месяцев.

Ставка налога для юридических лиц составляет:

• для российских организаций — 13%;
• для российских организаций, владеющих 50% или большей долей в уставном капитале компании, выплачивающей дивиденды — 0%;
• для иностранных организаций — 15%, если другой размер ставки не предусмотрен соглашением об избежании двойного налогообложения.

Совет: если у вас есть задолженность перед налоговой, но вы не знаете ее размер, можно узнать задолженность по налогам по фамилии.

Какие акции покупать, чтобы получить дивиденды?

Заработок на инвестициях, к которому относится покупка акций, зависит от грамотного выбора компаний, в которые будут инвестированы средства. Приобретая ценные бумаги, следует отдавать предпочтение наиболее стабильным организациям. В случае с российскими компаниями самыми стабильными являются государственные предприятия: «Газпром», «Роснефть», «Сбербанк», «Ростелеком» и т.д. У акций крупных государственных компаний на сегодняшний день самая высокая ликвидность и устойчивость к экономическим кризисам.

Получить более глубокие знания в области заработка на акциях можно на многочисленных бизнес-курсах. Руководители компаний нередко отправляют своих сотрудников на подобные мероприятия в целях профессионального развития. Например, для сотрудников «Сбербанка» был организован проект «Виртуальная школа Сбербанка».

Сохраните статью в 2 клика:

Дивиденды — важное понятие для тех, чей заработок связан с покупкой и продажей акций. Фондовый рынок предоставляет отличные возможности для людей, целью которых является стабильный пассивный доход. Помимо фондового рынка, можно зарабатывать, продавая и покупая драгоценные металлы. Для этого нужно открыть обезличенный металлический счет, который позволяет торговать золотом, серебром и платиной в обезличенной форме.

Дивиденды — советы новичкам.

Что это такое?

Говоря простыми словами, дивиденды – это отчисления от прибыли акционерных компаний, направленные инвесторам (держателям акций). Размер дивидендов, получаемых вами, будет напрямую зависеть от количества и качества купленных акций. То есть, чем больше у вас в активе акций перспективных компаний, тем больше денег ждёт вас впереди. Иногда, правда, дивиденды выражаются не в денежных средствах. Эти тонкости вам стоит уточнить в офисе компании.

Когда происходит раздача и кто определяет размеры дивидендов.

Распределения дивидендов проводятся раз в год, после сдачи и проверки годового отчёта предприятия. Обычно это происходит весной, в период с апреля по июнь, когда итоги работы компании за прошлый год уже подсчитаны, выведена точная прибыль, уплачены основные налоги, перечисления в государственные фонды и вознаграждения директорам филиалов. Именно тогда собирается совет директоров эмитента и выделяет из чистой прибыли часть, предназначенную для выплаты дивидендов. Делят её между собой уже сами акционеры на Ежегодном общем собрании. Как уже говорилось выше, происходит это с оглядкой на то, сколько каждый имеет ценных бумаг, и какого они класса. Сами выплаты приходят намного позже, через несколько месяцев.
Обычно, имея в активе акции «голубых кровей», вы не останетесь без ощутимых доходов. Ведь размер выплат по ним частенько привязан к чистой прибыли предприятия, что написано чёрным по белому в сопровождающих документах. То есть вы по-любому должны остаться в выигрыше, неудача возможна только в том случае, если годовой баланс компании вышел с минусом. Другое дело – акции так называемого «второго эшелона». Тут выплата дивидендов зависит от величины прибыли, так что вы рискуете частенько оставаться без вознаграждения.

Как играть на бирже с расчётом на дивиденды.

Если вы хотите иметь не очень большой, но стабильный заработок, прислушайтесь к нашим советам. Первое, что следует знать, — какие акции покупать для получения наивысшей прибыли. Из всего вышесказанного уже наверняка понятно, что это должны быть бумаги высшего класса от развитых фирм. Хотя в последнее время такие предприятия исправно платят дивиденды и по простым акциям. Так что, прежде чем начать закупку, желательно тщательно изучить возможности компании, обдумать полученные сведения или посоветоваться с аналитиком и уже потом начинать торги. Если повезёт, вы будете иметь стабильный доход не один год. Но будьте осторожны – нередко хорошо стоящие на ногах фирмы специально занижают свою прибыль, спасаясь от больших налогов. Некоторые предприятия, торгующие на бирже, вообще не участвуют в выплате дивидендов и работе с прибылью. Так что в большинстве случаев стоимость самих акций является больше ожидаемых дивидендов.

Важный нюанс – некоторые популярные компании заранее объявляют стоимость своих дивидендов. Так что вполне реально просчитать всё заранее и вложить свои средства в те акции, по которым ожидается наибольшее количество выплат. Многие инвесторы с успехом используют такую тактику.
Надо только успеть провернуть все операции до фиксации реестра акционеров для выплаты дивидендов. Обычно это происходит за пару месяцев до Ежегодного собрания.

Короче говоря, если вас действительно заинтересовала возможность получения стабильных высоких выплат на протяжении многих лет, покупайте лучше привилегированные акции, тем более что они часто дешевле обычных. Прямо пропорционально этому вырастает и их дивидендная доходность. По принципам работы «голубые фишки» смахивают на облигации с гарантированным доходом и отсроченной датой погашения.

Планируя в скором времени получать дивиденды, сообщите вашей брокерской компании номер счёта для перевода денег. Желательно перед этим проверить его работоспособность, часто банки закрывают счета с нулевым остатком или те, которыми долго не пользовались. Если состояние счёта будет нерабочим, вы можете не получить денег вообще! А чтобы вытребовать их потом, надо будет обращаться к самому эмитенту.

Дивиденды — что такое простыми словами

В этой статье мы поговорим о таком понятие в мире ценных бумаг, как — «дивиденды». Узнаем, что это такое, как их получать и сколько можно на этом заработать. Статья написана простыми словами и ориентирована на начинающих инверторов.

1. Что такое дивиденды простыми словами

Поскольку дивиденды выплачиваются на каждую акцию, то чем больше их количество, тем больше будет прибыль в абсолютном выражении.

Размер выплаты определяется на собрании акционеров, где может присутствовать любой у кого есть акции. Даже, если это будет всего одна акция.

Собрание акционеров далеко не всегда принимают решения выплачивать дивиденды. Совместным решением могут решать, что все деньги надо реинвестировать в развитие компании. Плюс к тому же далеко не все годы у компаний бывают прибыльными. Если фирма работала в убыток, то естественно выплачивать ничего не станут за этот год.

В России средняя дивидендная доходность лежит в пределах 1-7% на акцию от ее стоимости. Обычно чем надежнее компания, тем меньший процент платится. Традиционно больше всего дивидендов платят компании из нефтегазового сектора.

Таблица с дивидендами на 2017 год российских компаний

Годовая дивидендная доходность измеряется в процентах. Поэтому порой 5$ по одной акции выгоднее, чем 10$ по другой. Такой случай может быть, если акция «А» стоит 100$ и выплачивает по 5$ на акцию, что составляет — 5%. Другая акция «Б» стоит 300$ и выплачивает 10$ на одну акцию, что составляет — 3%. Таким образом, в процентном соотношение дивиденды компании «А» выгоднее, чем «Б» почти в два раза.

2. Как получить дивиденды частному лицу

Чтобы получить дивиденды за предыдущий год нужно владеть акций на момент закрытия реестра. Дата его закрытия объявляется заранее и всем известна.

Вы можете владеть акцией хоть один день на момент закрытия реестра и все равно получить дивиденды за предыдущий год. То есть срок владения акций ничего не значит в этом случае.

Выплачиваются дивиденды в одно из двух мест:

• На личный счет в банке;
• На брокерский счет;

Чтобы купить акции необходимо зарегистрироваться в брокерской компании. Рекомендую работать со следующими крупными брокерами:

У них самые лучшие торговые условия. Кстати, здесь же можно открыть удобный для себя счет ИИС, который позволяет получать налоговые вычеты с суммы пополнения.

3. Как часто платят дивиденды

Обычно в России дивиденды платятся один раз в год. Традиционно закрытие реестра происходит в период с апреля по июль (но у некоторых акций может быть и другое время). Это означает, что те, у кого были акции на момент закрытия реестра получат дивидендную прибыль. Перед самым закрытием реестра акции зачастую показывают положительную динамику.

По закону дивиденды можно выплачивать и чаще. Например, раз в квартал. Редко, но бывают дополнительные выплаты дивидендов. Например, так поступали компании Лукойл, Роснефть, Северсталь.

Выплата дивидендов по закону должна происходить не позднее 60 дней с даты объявления о выплатах.

Те инвесторы, которые надеются попасть в реестр, а на следующий день продать акции и сделать профит на ровном месте — сильно ошибаются. Акция откроется гэпом вниз ровно на размер дивидендов. Обычно этот гэп называют дивидендным разрывов.

4. Можно ли жить на дивиденды

Теоритичеки можно жить на дивиденды, но для этого надо иметь солидный капитал в акциях. Плюс к тому же это довольно рискованно. Выплаты по дивидендам могут в какой-то год могут не выплачивать или даже несколько лет подряд. Все зависит от успешности бизнеса и решения на собрании акционеров.

Как и с любой прибыли, с дивидендов платится налог на прибыль. Для частных лиц сумма на налоги удерживается автоматически. Выплаты идут уже за вычетом налогов.

Чтобы жить на дивиденды нужно инвестировать деньги в акции, которые платят большие дивиденды. Чтобы найти такие акции надо изучить историю компании за несколько лет. Посмотреть какие были выплаты в последние года. Как правило, компании, которые щедро платят придерживаются и дальше такой политики.

Как я уже отметил выше, чаще всего солидные дивиденды платят акции нефтегазовых компаний (Газпром, Лукойл, СургутНефтегаз, Татнефть, Новатэк). Также часто хорошие дивиденды платят металлурги (ГМК Норникель, Северсталь, НМЛК). Но ситуация каждый год изменяется. Возможно, что в следующем году солидные выплаты по дивидендам покажут уже другие отрасли экономики.

Рекомендую к прочтению следующие статьи:

Смотрите также видео про дивиденды по акциям:

Что такое дивиденды?

Недавно, обсуждая инвестирование в кругу знакомых, один из них огорошил меня вопросом – а что такое дивиденды простыми словами?

Честно сказать, я и не представлял, что кто-то до сих пор не знаком с этим понятием. Мне кажется само собой разумеющимся, что значение термина «дивиденды» хорошо известен всем.

Оказалось, я был неправ и наивен. Сегодня я в двух словах постараюсь объяснить, что же это такое.

Обычно словари определяют дивиденды как часть прибыли компании, которую после уплаты всех налогов, по решению совета директоров распределяют между акционерами пропорционально числу имеющихся у них акций соответствующих категорий и типов.

Все так и есть на самом деле.

Дивиденды это способ вознаграждения инвесторов через выплаты им части прибыли. Они могут выражаться в форме денег, акций и даже собственности. Именно из-за таких денежных поощрений я и занимаюсь инвестированием в дивидендные акции.

Чтобы не промахнуться, надо быть уверенным, что дела компании идут как по маслу и прибыль растет. Можно целыми днями изучать отчетность, но лучшим способом убедиться в процветании компании остается получении части ее прибыли в виде регулярных наличных выплат на счет.

Тем не менее, не все компании возвращают часть заработанного акционерам.

Большинство развивающихся фирм, а к их числу можно отнесли любую, которая растет быстрее, чем соответствующий рынок, дивиденды не выплачивают. Это объясняется не их жадностью, а тем, что на этапе становления и укрепления бизнеса гораздо разумней реинвестировать выручку в собственные проекты и таким образом стимулировать дальнейший рост.

Распорядиться прибылью на свое усмотрение бывает гораздо выгодней, чем привлекать инвесторов. Также, это помогает экономить на налогах, избегая двойного налогообложения (сначала на корпоративную прибыль, а потом на выплаченные дивиденды).

Я же предпочитаю компании, которые платят дивиденды и ежегодно увеличивают выплаты. Потому что получение дивидендов и последующее их реинвестирование это часть моей личной финансовой политики по увеличению дохода своей семьи. Если компания не может мне этого обеспечить, то инвестиция в нее нанесет удар по моим финансовым целям.

После того, как дивидендные выплаты попадут на мой брокерский счет, у меня есть выбор, как распорядиться этими деньгами.

Я могу купить на них акции той же самой компании, могу реинвестировать в другую. Кто-то в период инфляции и кризиса предпочитает хранить деньги дома в виде наличных, кто-то снимает выплаты и тратит их сразу, кто-то рассчитывает, что через пару десятков лет, накопленные и приумноженные дивиденды обеспечат ему достойную жизнь.

Совершенно неважно, как складывается ситуация в экономике, стабильно получая свою долю, я могу выбирать, как ею пользоваться и это меня полностью устраивает.

Если вы тоже хотите стабильно получать дивиденды, то вам просто необходимо научится отбору дивидендных акций компаний, которые постоянно увеличивают выплаты.

Статья написана по материалам сайтов: personmoney.ru, megaidei.ru, sowetu.ru, vsdelke.ru, www.sergeybreeze.ru.

»