Что такое токены в криптовалюте

Криптовалюты появились сравнительно недавно, однако всего за несколько лет они успели обрести популярность по всему миру. На данный момент капитализация топ 10 криптовалют исчисляется десятками миллиардов долларов, поэтому с каждым днём всё больше и больше людей стремится войти в эту индустрию.

Самый простой способ присоединиться к миру криптовалют – это покупка токенов. Но для того, чтобы сделать это правильно и, самое главное, выгодно, необходимо понимать, что такое токен (криптовалюта), и как работает вся система. В противном случае есть очень большой риск просто потерять деньги. Прежде чем говорить о том, чем отличается токен от криптовалюты, описание истории возникновения стоит обсудить, так как без этого трудно будет понять место данной технологии в современном мире.

Немного об истории криптовалют

Основным механизмом, на котором работают все криптовалюты в мире, является блокчейн. Это инновационное изобретение, идея которого появилась в умах лучших разработчиков миру ещё в девяностые, однако реализовать её качественно и эффективно сумели только в 2009 году.

Первая успешная реализация технологии блокчейна является заслугой японского разработчика по имени Сатоши Накамото. На самом деле личность этого человека неизвестна, и большинство людей в криптомире склоняются к версии, что это не один разработчик, а псевдоним, под которым скрывается группа профессиональных программистов.

Как бы то ни было, в 2009 году Сатоши Накамото запустил первую децентрализованную анонимную платформу для совершения транзакций, которая получила название «Биткоин».

Как работает «Биткоин»?

Суть данной системы заключается в том, что все транзакции внутри неё записываются в большую цепь из блоков, которая и называется блокчейн. Каждый пользователь сети хранит на своём компьютере эту цепь и имеет доступ к информации обо всех транзакциях. Таким образом, за достоверностью переводов и безопасностью системы одновременно следят миллионы компьютеров по всем миру. Это обеспечивает высочайший уровень надёжности.

Анонимность в сети достигается за счёт того, что никто не может узнать, кто является владельцем того или иного счёта. Для регистрации кошелька не требуется никаких личных данных, как в банке. Всё абсолютно анонимно.

Однако возникает вопрос, как пользователи могут совершать транзакции, если их деньги контролируются банками и электронными платёжными системами? Вот теперь можно поговорить о том, что такое токен (криптовалюта) и какова его роль в данной системе.

Для чего нужны токены?

В сети «Биткоин», как и в других криптовалютах, для переводов используются не привычные нам деньги — доллары, рубли или евро, а внутренняя валюта. Именно она и называется токенами.

За счёт токенов криптовалютная система приобретает абсолютную независимость от властей, местного законодательства и любых других контролирующих органов. Никто не может выпускать токены кроме самой системы. Они находятся внутри неё и не могут быть выведены в материальный мир. Токенами расплачиваются только внутри сети.

В чём ценность токенов?

Говоря о том, что такое токен (криптовалюта), в первую очередь необходимо отметить, что ни в одной криптовалюте токены абсолютно ничем не обеспечены. Это означает, что они являются ценными только тогда, когда кто-то готов их купить. Но кому они будут нужны, если они ничего не стоят?

Ценность токена определяется спросом на него на рынке, а спрос в свою очередь зависит от возможностей сети. Таким образом, наиболее совершенная в техническом плане и наиболее популярная сеть имеет самые дорогие токены.

Криптовалюта имеет огромное количество применений, число стартапов на основе блокчейна с каждым днём увеличивается в геометрической прогрессии. Если система становится востребована, на токены (криптовалюту) цена растёт, курс начинает увеличиваться. В этом и заключается их ценность.

В качестве наглядного примера можно рассмотреть курс токенов второй по популярности криптовалютной системы на сегодняшний день – «Эфириума». До 2016 года эта система использовалась преимущественно для совершения внутренних финансовых операций. Цена токена находилась в районе $10 и не поднималась намного выше этой цифры.

В 2016 году произошёл хардфорк сети. Она стала намного более совершенной. Теперь «Эфириум» стал использоваться для заключения смарт-контрактов, проведения краудфандинговых кампаний, организации блокчейн стартапов и многого другого. Таким образом, сеть стала востребованной, а для работы с ней нужны токены. Не трудно догадаться, что после этого цена токена взлетела в десятки раз. На сегодняшний день она составляет около $300.

Условия получения токенов

Теперь, когда стало понятно, что такое токен (криптовалюта), можно говорить о том, как их получить. Как уже было упомянуто, самый простой способ получить токены – купить их на бирже, либо через обменник. Однако условия такой покупки не всегда будут выгодными, тем более если речь идёт о самых популярных криптовалютах. С этим надо быть очень аккуратным, анализировать график роста, ситуацию на рынке. Сегодня это большой бизнес, в котором новичку без особых знаний вряд ли получится что-то заработать.

Тем не менее, есть и другие способы получения токенов. Одним из самых популярных является майнинг. Суть майнинга заключается в том, что человек направляет мощности своего компьютера на поддержание работы сети. Поскольку система криптовалют является децентрализованной, её функционирование обеспечивается с помощью работы миллионов компьютеров по всем миру.

Майнеры занимаются созданием блоков транзакций и включением их в цепь. Только после включения в цепь транзакция считается совершённой. Провести эту операцию не так-то просто, поскольку для этого нужно решать криптографические алгоритмы невероятной сложности. Обычный ПК с этим не справится, так как ему попросту не хватит производительности. Для майнинга токенов создаются огромные “фермы”, на которых работает мощнейшее оборудование. За создание блока сеть вознаграждает майнера токенами. Именно так они и добываются.

Многие профессиональные разработчики задумываются о том, как создать свой токен криптовалюты. Если у них это получается, новая криптовалюта начинает развиваться, но она ещё не имеет большого количества инвесторов. Тем не менее, деньги разработчикам нужны, так как без этого создать крупную систему не получится. Для того, чтобы собрать некоторое количество средств для начала развития новой криптовалюты, разработчики проводят ICO (Initial coin offering), что в переводе на русский означает «первичное размещение токенов».

Это значит, что разработчики составляют презентацию, в которой показывают инвесторам, как именно система будет работать. Появляются новые криптовалюты, раздача токенов происходит по минимальной цене. После этого инвесторы оценивают перспективы и решают, покупать токены данной компании или нет. Если проект действительно перспективный, инвесторы покупают некоторое количество токенов, которые на данный момент ничего не стоят.

Таким образом, у разработчиков появляются деньги на развитие, и в будущем, если проект станет успешным, токены начнут набирать курс. Инвесторы получают прибыль, ведь в самом начале развития они успели приобрести их по минимальной цене.

Разница межу токенами и криптовалютой

Необходимо понимать, что на практике существует некоторое отличие токена от криптовалюты. Каждая криптовалютная система функционирует на блокчейне, однако эта технология имеет так много применений, что функции токенов могут кардинально отличаться друг от друга. Криптовалютой принято называть непосредственно платёжные средства. К таким, например, относится «Биткоин», или «Эфириум классик». Эти валюты имеют функции, аналогичные обычным электронным деньгам.

Помимо этого есть и другие токены, которые выполняют совершенно другие функции. Например, «Эфириум» предназначен для заключения смарт-контрактов, «Адекс» для размещения рекламы, EOS для поддержки блокчейн-стартапов. Токены этих систем применяются совершенно иначе, нежели обычные деньги. Это главное, чем отличается токен от криптовалюты.

Современные финансовые аналитики в большинстве своём соглашаются с тем, что криптовалюты изменят мир денег в ближайшем будущем. На сегодняшний день их капитализация исчисляется десятками миллиардов долларов, и люди, которые уже успели применить их на практике, понимают, насколько это удобно и безопасно. Однако положительные отзывы и прогнозы финансовых аналитиков не всегда оправдывают себя, поэтому, прежде чем покупать токены той или иной системы, необходимо максимально её изучить и оценить все риски. Иначе есть шанс просто потерять деньги.

Что такое токены в криптовалюте и для чего они нужны?

1. Что такое токены в криптовалюте — определение
2. Зачем нужны токены
3. Особенности
4. Виды и типы токенов
5. Тонкости покупки
6. Как создать токены — краткая инструкция
7. Кошельки для токенов
8. Как заработать на токенах в криптовалюте
9. Риски покупки

Токены в криптовалюте — термин, впервые появившийся в обиходе в 2013 году. Компания Мастеркоин запустила проект по привлечению инвестиций в обмен на специальные монеты. После этого понятие «токен» используется при каждом первичном размещении монет (ICO), в том числе сегодня. В чем особенности таких инструментов? Какое их отличие от криптовалюты? Какими характеристиками обладает токен? Эти и другие моменты рассмотрим ниже.

Что такое токены в криптовалюте — определение

Токены в криптовалюте — это:

1. Необходимый атрибут первичного размещения монет, одна из форм краудфандинга в криптовалютном секторе. С помощью токенов привлекаются средства для дальнейшего развития проекта.
2. Единица расчеты цены в блокчейн-цепи, аналог ценных бумаг юридических лиц.
3. Инструмент, применяемый для распознавания участников проекта.
4. Валюта для проведения платежей между участниками ICO.
5. Финансовый инструмент, актив.
6. Коин, подтверждающий право держателя на определенные активы (товары, услуги или ПО).
7. Монета для вознаграждения участников первичного размещения.
8. Плата за применение системы.

С учетом сказанного, несложно подвести итог, что такое токены в криптовалюте простыми словами. Это единица, передаваемая участнику проекта и гарантирующая право на распоряжение определенными активами. По сути, это обязательство создателей ICO перед участниками (людьми, передавшими определённую сумму в виде вложений).

В дальнейшем с помощью токена проще идентифицировать пользователя. В процессе участия инвесторы знакомятся со специальным договором и подтверждают передачу средств в обмен на токены. В содержании этого договора прописывается, что именно вправе получить инвестор за имеющиеся коины в будущем.

Зачем нужны токены в криптовалюте?

Полученные инвестором токены (их можно представлять в виде своеобразных жетонов) имеют следующие функции:

• Инструмент для покупки. С помощью токенов владелец вправе совершать покупки на сервисе. В роли объектов сделки могут выступать услуги или товары.
• Валюта. Полученные активы используются в качестве монет внутри определенного проекта и могут включаться в листинг бирж.
• Доля. Наличие токенов свидетельствует об участии инвестора в проекте и наличии в его распоряжении определенной части.
• Параметр. Токен можно представить в виде определенного показателя, к примеру, конкретного числа Гб для скачивания.
• Премия. Монеты ICO выплачиваются в виде премии инвесторам.

Зная, зачем нужны токены в криптовалюте, участнику проекта проще понять их ценность и использовать возможности инструмента после покупки. Этим и отличается монета в ICO от привычной криптовалюты — функциональностью. Она может использоваться как в виде актива для выплаты премии, так и в качестве денежной единицы. Для сравнения большинство криптовалют используются только для расчетов и купли/продажи.

Особенности токенов в криптовалюте

Знакомясь с понятием токен в криптовалюте, важно понимать следующие нюансы:

Популярность обусловлена развитием криптовалютного сектора. При наличии в системе небольшого числа монет потребности в появлении токенов могло не возникнуть.

При создании токенов применяются мощные платформы, к примеру, Ethereum, NEM и другие.

Толчком к популярности инструментов стало появление платформы Эфира и smart-контрактов.

В основе токенов лежат разные блокчейны. Первоначально к таким монетам относились все форки Биткоина, к примеру, Лайткоин. Сегодня в основе большей части токенов лежит иная платформа — ERC20.

Полученные монеты можно использовать для решения разных задач, в том числе инвестирования. При успешном завершении проекта стоимость токенов может возрасти. В случае продажи участник получает дополнительную прибыль. Здесь видна схожесть рассматриваемых инструментов с акциями, где также доступно получение дивидендов.

Вместе с покупкой токенов инвестор получает личные ключи. В них находятся сведения о числе активов, находящихся в распоряжении вкладчика.

Некоторые сервисы раздают токены бесплатно. Это делается в пределах «баунти» программ, направленных на продвижение (раскрутку) проекта.

Указанные факты поясняют, что такое токены в криптовалюте, позволяют распознать их сущность. Что касается видов активов и возможностей для инвестора, на этих вопросах остановимся ниже.

Виды и типы токенов в криптовалюте

Сегодня выделяется несколько видов токенов, отличающихся по функциональному назначению и особенностям:

Аппкоины. К этой категории относятся токены приложений, используемые для оплаты услуг развивающихся проектов. С помощью монет инвестор получает полный доступ к функционалу платформы, новые возможности в вопросах хранения документов или применения различных программ. Токены приложений могут раздаваться за выполнение какой-либо работы, к примеру, за написание статей, продвижение проекта и решение иных задач. Иногда аппкоины применяются в качестве премии в реферальной программе. Полученные токены в дальнейшем можно купить, продать или конвертировать в другую денежную единицу (при добавлении на биржу). Аппкоины могут применяться для оплаты поездок, покупки особого статуса, приобретения дополнительных гигабайтов, оплаты услуг разработчиков и решения иных задач.

Накопительные токены. Такие монеты часто называют «кредитными» (на сегодня они считаются редкостью). Коины создаются одновременно с главной монетой и рассчитаны на инвестирование Они применяются в качестве инструмента для вложений в высоколиквидные разработки. К примеру, инвестор покупает накопительные коины, а в дальнейшем получает 10 % в год дивидендов от размера кредита (такой принцип характерен для проекта Steemet). Собственники сети не расходуют личные деньги, одновременно гарантируя прибыль участникам (инвесторам). Последние также не рискуют, ведь полученные активы легко продать на биржевой площадке (благодаря высокой ликвидности).

Токены-активы (аналог акций). Сегодня первичное размещение монет пользуется большим спросом среди участников криптосети. Из-за высокой конкуренции создатели проекта вынуждены противопоставить что-либо хорошей репутации других компанией. Один из главных козырей создателей таких проектов — реализация токенов в виде активов (акций). Полученные средства применяются для дальнейшего вложения денег. Такая система привлечения инвестиций дает результаты в виде необходимой суммы. Участники получают дивиденды, выраженные в проценте от полученной прибыли предприятия или комиссий за операции с криптовалюты в системе. В среднем размер дивидендных платежей не превышает 3–4 %. В редких случаях наличие токенов-акций дает право участнику отдавать свой голос при решении важных вопросов. Если говорить в целом, любой токен после выхода на биржу получает привилегии акции.

Условно токены делятся на два типа:

Полезные. Применяются для оплаты каких-либо сервисов или услуг. Пользуются спросом при сборе денег на реализацию общих проектов.

Инвестиционные. Подходят для воплощения инвестиционных замыслов, к примеру, участие в компании или доходе, статус получателя кредита или займодателя.

Комиссия SEC в июле 2017-го определила, что все токены должны подчиняться правилам, характерным для акций. Это актуально, если получатель монет ожидает прибыль от работы юрлица. Правило не касается полезных монет, применяемых для облегчения процесса покупки.

Тонкости покупки токенов в криптовалюте

Покупка новых токенов — возможность получать прибыль на будущем удорожании монет. Успех предприятия подтверждается статистикой, по которой в прошлом 2017 году новые проекты привлекли больше 200 млн долларов. Еженедельно появляется 3–5 платформ, рассчитывающих на привлечение инвестиций.

Потенциальный инвестор при выявлении прибыльного ICO изучает документацию (вайт-лист и дорожную карту), проверяет репутацию команды и принимает решение о передаче средств. Если оно положительное, остается купить токены. Для этого выполняются такие шаги (общий формат):

• Переходим на официальный сайт ICO.
• Регистрируемся (при необходимости).
• Находим ссылку, которая ведет к покупке токенов.
• Изучаем лицензионное соглашение.
• Указываем адрес бумажника, из которого деньги пойдут для оплаты монет проекта.
• Прописываем адрес хранилища, куда будет перечисляться полученная прибыль.
• Переводим криптовалюту на адрес проекта и получаем токены.
• Убеждаемся в поступлении монет на счет.

Альтернативные варианты покупки токенов:

Через обменные пункты. В этом случае нужно убедиться, что монеты доступны для проведения сделки.

Через биржевые площадки. В роли подходящих платформ выступают биржи Bittrex, Poloniex и другие. Перед оформлением сделки рекомендуется оценить инструмент. Для этого применяются специальные сайты, к примеру, ICO Rating или IcoStats.

При покупке токенов важно придерживаться таких правил:

При проведении сделки во время Pre-ICO стоимость токенов меньше для привлечения интереса инвесторов. Чтобы избежать потери денег, важно изучить особенности токенов, перспективы проекта, состав команды и прочие аспекты.

Покупка токенов в процессе ICO имеет меньшие риски, ведь инвестор видит реальный интерес сообщества.

Приобретение коинов на биржевых площадках считается наиболее безопасным способом. Появление токенов на таких сервисах свидетельствует об успехе проекта и признании его статуса.

Многие инвесторы предпочитают первыми разобраться в ICO и вложить в него деньги. В этом случае удается сэкономить на расходах из-за более низкой цены токенов.

Как создать токены криптовалюты — краткая инструкция

Зная особенности токенов в криптовалюте, что это, и какие дает перспективы, пользователь может создать собственные монеты (к примеру, на базе блокчейна Эфириум, с помощью стандарта ERC-20). Применение платформы позволяет использовать монету на биржах и специальных платформах без потребности внесения изменений в работу ресурса. К примеру, на площадке etherdelta.com торги токенами доступны сразу после их добавления. Требуется выбрать адрес контракта новой монеты и второго коина (того, что будет в паре).

При создании токена потребуется первичный код, представленный на официальном сайте Эфириума по ссылке ethereum.org/token. В распоряжении пользователей два варианта — полный и с ограниченным функционалом (первый более предпочтителен). Далее алгоритм такой:

Копируем код в среду для разработки (к примеру, Remix — Solidity IDE). Ее плюс заключается в достаточном наборе функций и легкости применения.

Публикуем токен на блокчейне в качестве смарт-контракта. Для этого используем кошелек Эфириум (MyEtherWallet).

Открываем бумажник и переходим в раздел «Контракты», после чего создаем новый контракт.

В предложенной форме указываем первичный код. Выбираем бумажник, с которого будет оплачен контракт.

Выбираем контракт из первичного кода и меняем сведения в конструкторе. На этом этапе корректируется название, число коинов и наименование проекта. Также выбираем размер комиссионных, влияющих на скорость операций.

Кошельки для токенов в криптовалюте

Большая часть токенов создаётся на базе стандарта ERC-20, что учитывается при выборе подходящего кошелька. Выделим основные варианты:

Parity — удобный мобильный бумажник, поддерживающий почти все типы токенов. В нем легко сделать новое хранилище, перенести seed и адрес прошлого кошелька. Уровень безопасности зависит от способности владельца защитить телефон от кражи. Программа доступна для iOS и Android.

MyEtherWallet — популярное решение для держателей монет на ERC-20. Особенности — открытость первичного кода, удобный функционал, наличие веб-версии.

Mist — официальный бумажник Эфира, где разработчики предусмотрели поддержку платформы ERC-20.

MetaMask — браузерный кошелек для Фаерфокс и Хром. Удобен в применении, обеспечивает быстрый и легкий перевод монет.

Как заработать на токенах в криптовалюте?

Существует несколько путей заработка с помощью токенов:

Долгосрочное инвестирование. После покупки токены удерживаются в кошельке, пока не вырастут в цене. При росте популярности проекта инвестор может увеличить капитал в 2–3 раза и более. Продажа монет актуальна в любой период роста цены (при необходимости получения средств или при появлении подозрений на будущее снижение стоимости). В случае провала проекта токен значительно теряет в цене.

Краткосрочные инвестиции. Здесь актуальны вложения в токены, способные в течение нескольких часов или дней увеличиться в стоимости.

Заработок на токенах в криптовалюте имеет ряд плюсов и минусов:

Что такое токены в криптовалютах: их значение и проблемы принятия

Если говорить простыми словами, что такое токены в криптовалюте, то мы в первую очередь понимаем какие-то активы. Это форма денег, ценности, которая может представлять членство в программе, подтверждение собственности и другие значимые вещи. В криптовалютах токены имеют много применений.

Читайте в статье

Специализированные блокчейны были разработаны для поддержки токенов. Среди них:

• Ethereum
• NXT
• NEO
• WAVES

В некоторых случаях токены используются для финансирования компаний, и в этом случае они работают как акции. Другие токены имеют конкретные цели, которые не могут быть реализованы без них. Чтобы понять на примере из жизни, вспомните фишки казино как аналоги токенов или баллы лояльности на карте какого-то магазина.

Большинство токенов имеют фиксированную или ограниченную эмиссию. Их ценность часто связана с предложением: если токенов ограниченное количество, но больше людей хотят пользоваться услугой с их помощью, цена растет.

Стоимость токена в конечном счете определяется его целевым предназначением и спросом. Так как каждый может выпустить токен в публичном блокчейне, только хорошо продуманные, полезные проекты сохраняют долгосрочную ценность.

Критика токенизации

Токены уже использовались для разных целей. Существуют критические замечания, что гипертокенизация сервисов в конечном итоге приведет к провалу и сбоям. На самом деле, здесь есть доля правды, так как для множества услуг просто не требуется токенизация. Но в других случаях это имеет смысл, люди с использованием блокчейна будут взаимно выигрывать от продолжающегося роста токенизированной экономики.

Сегодня существует два фактора, которые ограничивают возможности:

• доступность как для потребителя, так и для компании,
• хранение, так как для каждого байта требуется место.

По своей природе блокчейн хранит данные децентрализованно, но некоторые утверждают, что для обеспечения роста потребуются крупные центры обработки данных с устойчивой связью и безграничным местом для хранения.

В любом случае эти ограничения, которые, согласно Закону Мура, сокращаются с течением времени, создали потребность в большем количестве блокчейнов. В зависимости от целей токена его дизайнеры выбирают наиболее удобный блокчейн. По соображениям экономии и стабильности, подавляющее количество разработчиков сегодня выбирает Ethereum. Популярность набирает ICO на NEO, где цена входа выше, но вместе с тем больше поддержки сообщества.

Внедрение токенов

Пока еще трудно представить мир, где, например, вы можете беспрепятственно продавать свою подписку на музыку, просто передав такой токен другому человеку. Или купить электроэнергию на доске объявлений. Использование токенов грамотно еще только зарождается. Следующие препятствия предстоит преодолеть:

• Государственное регулирование. Многие токены являются «ценными бумагами», по этой причине законы только адаптируются к справедливой оценке.
• Привлечение обычных людей. Ни одна из компаний, использующих токены для финансирования себя или в качестве основы для платформ, не добьется успеха, если обычные пользователи не смогут понять концепции, лежащие в основе.
• Доступность. Хотя одним из огромных преимуществ децентрализованной экономики является то, что любой человек в мире может получить к ним доступ, верно и то, что люди, не имеющие выхода в Интернет, будут по-прежнему оставаться в стороне от мира криптовалют. Это создает границу принятия, определенное число людей могут потенциально пользоваться токенами.

Преимущества

Удобство использования: это новая форма ценности, спекуляция на цене является вторичной по отношению к их фактическому использованию.

Прозрачность: в отличие от традиционных систем баллов, жетонов и т. д. передача и владение блокчейн-токенами поддается проверке, их невозможно подделать, что придает им реальную ценность.

Стоимость и скорость обмена: многие токены разработаны специально для обработки большого количества транзакций. Например, Internet of Things требует, чтобы миллионы компьютеров обменивались информацией и микроплатежами.

Недостатки криптовалютных токенов

Привлекательность для мошенников: ICO дали возможность слишком легко получить деньги на проекты, которых никогда не будет. В их рекламе мы никогда не слышим о препятствиях, которые неизбежно возникнут. Это будет продолжать приносить прибыль нечестным игрокам, пока не будет строгого регулирования или высокой сознательности вкладчиков.

Распределение токенов: прошлогоднее обилие ICO имело часто одну общую черту, когда большое количество токенов оставалось «команде». До 50% или более монет. Никаких обязательств и прочего.

Разница между токеном и криптовалютой

Разница между ними заключается в том, что:

• токен — это форма цифрового актива, который располагается поверх блокчейна,
• криптовалюта — это цифровая или виртуальная валюта, которая шифруется (защищена) с помощью криптографии. Т.е является более общим понятием, включающим предыдущее.

Также часто упоминается понятие монеты (коины) – аналог деньгам, с их помощью можно передавать ценность, покупать услугу. Тогда как токен дает право на что-либо внутри проекта.

Криптовалюты = монеты + токены

Биткоин представляет собой первую децентрализованную криптовалюту, которая публично записывает и проверяет все транзакции в хронологическом порядке, используя для этого свой блокчейн.

P.S. Иногда криптовалюты приравниваются к монете, а токен выделяется отдельно. Это издержки разных классификаций, поскольку терминология только устанавливается.

Где купить токены

Нет разницы на биржах или обменниках, будете вы покупать токены или криптовалюту. Можно купить и то, и то одинаковыми способами. Тем не менее, если проект предлагает utility-токены (разбирается по ссылке выше), то их, при работающем продукте, можно купить в самом приложении для осуществления услуги, которую предлагает проект. Пока таких примеров мало.

Также токены можно купить непосредственно на ICO, если проект новый.

Что такое токены в криптовалюте, все, что нужно знать инвестору

В статьях о криптовалютах и блокчейне часто встречается термин «токен», и, как можно увидеть, его часто используют неверно. Начинающим инвесторам полезно разобраться, что такое токен, чем он отличается от криптовалюты, и как можно заработать на этом виде активов.

Определение и сфера применения токенов

Самый простой способ быстро разобраться со сложным понятием, это узнать его прямое лексическое значение и определить сферу применения. Термин «токен» пришел в русский язык из английского, где словом token обозначают следующие вещи:

• металлические монеты;
• жетоны;
• марки;
• медали;
• опознавательные знаки и символы.

Что общего у этих слов? Все они являются маркерами состояния, например, монета показывает наличие капитала у владельца, медаль отражает определенные заслуги, а жетон дает право воспользоваться товаром или услугой (поехать на метро, войти в зоопарк), или как в казино, забрать определенную сумму денег.

В информационных технологиях слово «токен» тоже означает маркер состояния. Обычно под токеном подразумевают физический ключ, содержащий цифровую подпись или другой механизм аутентификации пользователя. Это может быть USB-флешка, смарт-карта или брелок, которые подтверждают личность человека и открывают ему доступ к учетной записи (аккаунту, счету) в какой-либо системе, например, в банке.

Широкое распространение получили системы с аутентификацией по цифровому (не физическому) токену (Token Based Autentification), например, приложения для социальных сетей или блокчейн-платформ. В таких системах проверкой личности пользователя занимается Identity Provider, который передает сервисному провайдеру токен в виде HTML-файла.

Что такое токен в криптовалютах простыми словами? Это запись в блокчейне, которая тоже отображает какие-либо состояния. Вот несколько примеров.

В чем отличие токенов от криптовалюты, и что у них общего?

Токен и криптовалюта имеют одну технологию:

1. Существуют в распределенной базе данных (в блокчейне), имеющей консенсусный регистр и использующей криптографические методы защиты.
2. Для аутентификации и защиты блоков транзакций применяются хеш-функции, есть приватная цифровая подпись и открытые ключи (номера кошельков).

Но при этом токены не являются видом криптовалюты, потому что имеют следующие характерные черты.

На основании этих признаков можно сделать вывод, что токены – это не криптовалюта и вообще не деньги, а отдельный вид цифрового актива. Новички часто высказывают такое мнение, что после прохождения листинга на бирже нет разницы между токеном и криптовалютой. Это неверно. Можно провести аналогии с акциями компаний, которые тоже торгуются на биржах и имеют цену, но не становятся от этого полноценными деньгами.

В бытовой речи члены блокчейн-сообщества могут называть токены криптовалютой, но для инвестора все же важно различать эти понятия.

Что такое токенизация активов, виды токенов

Любая вещь или явление могут быть оцифрованы, то есть, описаны программным кодом.

Прямое материальное обеспечение есть только у asset-based tokens. Если система ликвидна, то заработать можно и на других видах токенов, например, обменять игровую валюту на реальные деньги или продать акции фирмы.

Виды токенов по применению

По цели использования выделяют такие виды токенов:

1. Токены приложений, аппкоины.
2. Кредитные или накопительные токены.
3. Цифровые акции.

Вот ключевые характеристики каждого вида.

В TrafficX (такси за криптовалюту) применяются для оплаты поездок на машине.

В MatchPool (аналог Tinder) можно купить премиум-аккаунт.

В GameCredits токены применяются для оплаты предметов и донатов разработчикам.

В игре Augmenters за токены покупают одежду и предметы для героев.

Разработчики выпускают сначала токены, а затем криптовалюту потому, что токены позволяют быстро собрать деньги на проект, а позиции криптовалюты на рынке укрепляются довольно долго.

Есть платформы, использующие одновременно несколько видов жетонов, и те, кто выпускает только один.

Как получить токены?

Есть 2 способа получения токенов:

1. ICO. Эта аббревиатура расшифровывается как Initial coin offering, то есть «первичное предложение монет». Оно обозначает форму краудфандинга, при котором инвесторы покупают токены, чтобы профинансировать проект. Закрытое ICO называют pre-ICO, в нем участвует только узкий круг инвесторов. После чего к проекту уже могут присоединиться все желающие (краудсейл).
2. Покупка на бирже. После первичной продажи токены выходят на биржу, где их цена корректируется за счет спроса и предложения. Если выбрать для инвестирования перспективный и надежный проект, то уже на этом этапе можно заработать иксы (прибыль, в несколько раз превышающую инвестиции).

У каждого из этих способов есть свои плюсы и минусы.

Кроме Ethereum есть и другие платформы для ICO:

В системе Биткоин нельзя выпускать токены, но хардфорки Биткоина такую функцию поддерживают.

У ICO есть такие преимущества:

1. Можно получить высокую прибыль за короткое время.
2. Не требуется больших вложений, на этапе предварительной продажи (pre-ICO) цены на токены довольно низкие, да и при краудсейле, и при выходе на биржу они чаще всего доступные по деньгам.

1. Нужно очень внимательно анализировать проект и его перспективы. С этой задачей не справляется большинство начинающих инвесторов, в результате чего они вкладывают деньги в неинтересные рынку и не ликвидные проекты.
2. Есть зависимость от эмитента. Если команда разработчиков не смогла обеспечить максимальную безопасность системы, можно лишиться своих денег в результате хакерских атак или мошенничества.

Сервисы для оценки ICO

При выборе проекта для инвестирования можно использовать специальные сервисы.

Вот список самых популярных сервисов:

Эти сервисы предоставляют такую информацию:

1. Текущий курс и динамику за сутки, график.
2. Данные о капитализации.
3. Историческую справку.
4. Рынки, на которых торгуется токен.

Кроме этого, на coingecko.com есть данные:

• об активности команды разработчиков;
• о поддержке проекта со стороны сообщества;
• о цитируемости в соцсетях (хайп).

На icostats.com дана оценка окупаемости инвестиций.

Чтобы узнать, когда покупать токены по ICO, можно использовать календари:

На этих сервисах можно настраивать уведомления, чтобы не пропустить какое-либо важное событие в жизни интересующего проекта.

Токены по Bounty и Air Drop

Есть 2 вида программ бесплатной раздачи токенов:

1. Air Drop. Буквальный перевод «падение из воздуха», то есть, все жалеющие, ничего не делая, получают жетоны. Если проект ликвидный, то впоследствии они могут их монетизировать.
2. Bounty. Так называется известная шоколадка с начинкой из кокосовой стружки, а само слово стало обозначать райскую сладость. Для получения токенов человек должен выполнить какое-то действие, полезное для проекта.

В Bounty-программах токены даются за такие действия:

1. Регистрация на сайте разработчиков, подписка на новости и уведомления. Это позволяет увеличить траффик.
2. Реклама проекта в социальных сетях, посты, репосты, лайки и так далее. Это повышает интерес общественности к ICO.
3. Помощь в разработке сайта, виджетов, в поиске багов в блокчейне.
4. Перевод на другие языки документации, например, Roadmap, WhitePaper, интерфейса сайта.

Привлечение сторонних специалистов позволяет сделать часть проекта бесплатно.

Покупка токенов на биржах

Существует более 100 криптовалютных бирж. Наибольший объем токенов торгуется на следующих площадках:

О прохождении листинга разработчики информируют через Твиттер и другие мессенджеры и социальные сети. Некоторые начинающие инвесторы считают, что выход токена на биржи говорит о надежности проекта, на самом деле это не так. Есть множество сомнительных токенов, в которые не рекомендуется инвестировать.

Где хранить токены?

У токенов нет собственных кошельков, поэтому нужно смотреть, на какой платформе они выпущены. Сейчас подавляющее большинство токенов использует Ethereum, стандарт ERC 20, который гарантирует, что код будет нормально выполняться в среде Ethereum и будет совместим с другими приложениями на этой платформе.

Что такое токен криптовалюты

На сегодняшний день термин «токены» широко применяется в различных сферах, но в области финансов его используют для обозначения «заменителя денег». Цифровыми токенами называются виртуальные «заменители коинов», распродающиеся на ICO. Впоследствии токены могут быть обменены на новые криптокоины.

То есть ICO криптовалюты – это предварительная продажа криптовалюты по цене, которая должна существенно возрасти в дальнейшем. Таким образом, компания выпускает какое-то количество крипто-токенов, а затем продает их целевой аудитории, чаще всего за биткоины или фиатные деньги. В итоге пользователи переводят биткоины, а взамен получают новую криптовалюту, которая в будущем поможет им получить от стартапа какую-то прибыль. Для лучшего понимания термина необходимо разобраться в вопросе более подробно.

Допустим команда сделала сайт, выпустила токены и затем начинает рекламировать свой сайт и ждут, когда толпы заинтересованных людей, которые поняли, что завтра открывается возможность приобретения этих самых токенов, пошли на их сайт и стали покупать (как правило покупка осуществляется за криптовалюту, например, биткоины или эфир) у них на сайте их токены.

Деньги команда собрала и взамен денег инвесторам выдают эти самые токены. Цель команды — создать проект, собрать средства, его запустить, выйти на рынок и завоевать его. Т.е. они получили средства для реализации своего продукта. Интерес инвестора в том, что когда проект будет запущен, то команда выставляет эти токены на биржу для продажи и рынок показывает насколько пользуется спросом их продукт.

Если проект удачный, то токены растут в цене и инвестор может на этом нажиться (продать на бирже по более высокой цене чем покупал). Есть варианты, когда команда разработчиков предлагает участвовать инвесторам в получении дивидентов, то есть выделяется часть прибыли — (например 10%) и она распределяется между владельцами токенов. Можно продать или не продавать и получать дивиденты.

Токен — это фактически та же криптовалюта. Многие знают о самой популярной криптовалюте — биткоине. Так вот, токены — это тоже криптовалюты, только гораздо менее раскрученные. Разница почти та же, что между долларом США и долларом Намибии: одна и другая считаются валютами, но выпущенные разными эмитентами. Токен — это цифровой актив, но и криптовалюта — это тоже цифровой актив.

Токены выпускает компания, которая решила привлечь средства инвесторов на развитие. Этот процесс (выпуск токенов) носит название ICO.

Процесс ICO

Как происходит это дело рассмотрим на примере биткоина. Биткоин — это вознаграждение майнерам за то, что они предоставляют мощность своих компьютеров в общее пользование. Компьютеры делают вычисления и этим самым генерируют криптовалюту. Генерация этой криптовалюты происходит по разным математическим протоколам. Разные протоколы — разная криптовалюта. Компания создает свой протокол, переводит на него свои компьютеры и быстро генерирует свою собственную криптовалюту — токены. ICO и блокчейн всегда неразрывно связаны, ибо цепочка компьютеров, по сути, и есть блокчейн.

Виды токенов

В зависимости от желаний и потребностей компании, которая провела ICO, токены могут носить различные функции.

• Токены-жетоны. Это самая обычная криптовалюта, которая носит лишь спекулятивную ценность. Инвесторы покупают такие токены в надежде, что они вырастут в цене. Если такое случается, то они просто продают свои токены подороже.
• Токены-акции. Эти токены могут быть полным аналогом традиционных акций. Компания присваивает им возможность приносить доход владельцу — дивиденды. Также держатель таких токенов может влиять на управленческие решения компании.
• Кредитные токены. Этот вид похож на токены-акции. Компания-эмитент рассматривает их как займы. Инвесторы покупают токены, после чего получают процентный доход с затраченной суммы средств.

Чаще всего на своих сайтах компании публикуют адрес кошелька, на который инвесторы могут прислать криптовалюту, купив таким образом определенное количество токенов. Кроме того, токены торгуются и на криптовалютных биржах. Для торговли на них также необходима регистрация и взнос на счет некоторого количества криптовалюты. После этого можно будет найти интересующие токены и приобрести их по действующему курсу.

Где купить токены криптовалюты

Важнейшим этапом приобретения токенов ICO является грамотный выбор проекта, который в будущем принесет своим владельцам и инвесторам ощутимую прибыль.

Ознакомиться с предстоящими проектами ICO можно на специализированных сайтах, таких как:

• www.coinschedule.com;
• www.icocountdown.com;
• icorating.com;
• cyber.fund;
• icotracker.net;
• www.ico-list.com;
• tokenmarket.net.

Инструкция по покупке ICO

Для приобретения токенов ICO необходимо:

1. выбрать подходящий стартап;
2. перейти на официальный сайт проекта;
3. перейти в раздел «Присоединиться к продаже»;
4. выбрать необходимую валюту;
5. ознакомиться с лицензионным соглашением;
6. ввести адрес криптовалютного кошелька, с которого будет осуществляться оплата;
7. указать адрес, на который будет производиться выплата;
8. с помощью криптовалютного кошелька произвести перевод валюты на адрес получателя для приобретения токенов;
9. дождаться проведения транзакции;
10. проверить счет кошелька.

Специалисты рекомендуют перед приобретением токенов проанализировать динамику изменения курса, иначе покупка может оказаться совершенно невыгодной. Вариант «в слепую» тут плохо подходит.

Заработок на токенах

Для того чтобы заработать на токенах криптовалют, необходимо приобрести токены перспективного проекта, а после их выхода на биржу – выгодно продать или получать проценты от владения ими. Здесь принцип схож с обычными акциями. Однако неоспоримым преимуществом токенов является их стремительное удорожание после выхода на биржу. В то время как акции известных крупнейших компаний держатся на определенном уровне, токены всего за несколько часов могут подорожать на сотни процентов.

Ещё раз напомним: ICO (Initial Coin Offerings – первичное размещение монет) представляет собой первоначальное предложение новой монеты, с целью создания новой криптовалюты. Как правило токены, для новой криптовалюты продаются для сбора средств для технического развития до того, как будет выпущена криптовалюта. ICO очень похожа на IPO (первичное публичное размещение акций компаний), но имеет различия в том, что приобретение токенов не дает права собственности в компании, которая разрабатывает новую валюту.

Статья написана по материалам сайтов: fb.ru, tehnoobzor.com, crypto-fox.ru, crypta.guru, 1ethereum.ru.

»